Création d’un outil afin de dresser un bilan patrimonial

Projet d’Innovation Industrielle d’année 4 (PI²4) du cycle ingénieur ESILV, 2023-2024.

L’objectif de ce projet en partenariat avec Killian Payen (actuaire/CGP) est de créer un outil à destination des CGP et des particuliers afin de dresser un bilan patrimonial (il faudra donc simuler l’ensemble des produits financiers, calculer de la value at Risk à partir de l’aversion au risque des clients prospect, etc) afin d’aider les particuliers dans le choix de leur investissement financier à partir d’une maquette xls :

Exemple du projet de l’an dernier :
Nous avons principalement réutilisé un classeur Excel qui calculait la VAN et la TRI d’un investissement
Comprendre tous les régimes de fiscalités de notre outil Excel et s’assurer que ceux-ci soient
toujours en normes de nos jours,
– Restructuration et transformation de l’outil afin de le rendre accessible pour des personnes
novices en investissement locatif.
– Prise en compte des mouvements browniens pour l’estimation du prix immobilier par des VAR.
– Utilisation d’une loi gaussienne multivariée pour nous permettre de modéliser l’évolution
corrélée de nos différents paramètres exogènes : le taux de crédit immobilier, l’indice de
référence des loyers et le taux d’inflation.
– Création d’un guide d’investissement

Mathématiques :
– Des mouvements Browniens permettant de simuler le prix de revente des biens en fonction de
l’aversion au risque que l’utilisateur choisi.
– Des Gaussiennes multivariées pour étudier la corrélation des paramètres exogènes de notre
outil et modéliser leur évolution.

Et, enfin, nous avons pris soin de rédiger un guide d’investissement immobilier qui non seulement a
pour objectif de donner une culture générale sur le monde de l’investissement locatif avec des
exemples concrets, mais servant aussi de guide pour remplir les onglets du classeur Excel

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